Soluzioni su misura per un benessere economico che duri nel tempo
Scopri i benefici della vera consulenza finanziaria indipendente
Mi rivolgo a famiglie, a gestori di patrimoni di associazioni e fondazioni, a gestori di liquidità aziendale, e, più in generale, a quegli investitori che desiderano una guida esperta nella complessità del panorama economico finanziario attuale.
Se ami la semplicità, la trasparenza, la professionalità e la sicurezza per i tuoi investimenti sei nel posto giusto.
Vuoi venire a vivere in Italia?
Supporto individui e famiglie con profili internazionali che stanno valutando il trasferimento della propria residenza in Italia.
Pur restando le tematiche fiscali di competenza di professionisti tributari qualificati, il mio ruolo è quello di aiutare il cliente a comprendere come il cambio di residenza incida sull’assetto complessivo del patrimonio, sulle scelte di investimento e sulla pianificazione di lungo periodo.
La mia esperienza internazionale e la padronanza della lingua inglese mi consentono di lavorare in modo efficace con clienti e consulenti operanti in giurisdizioni diverse, contribuendo a garantire coerenza nelle decisioni finanziarie prima, durante e dopo il trasferimento.
Soluzioni per le Famiglie e i Gestori di Patrimoni
Gli Obiettivi di Investimento
È l'inizio del nostro cammino: vogliamo stabilire obiettivi chiari e realistici.
Sembrerà strano, ma potrebbe essere la parte di quel cammino cui dedicheremo più tempo: perché ci sono tante cose che vorresti fare, tante iniziative che meritano sacrifici e investimenti - di tempo e di denaro - e spesso ci si rende conto della necessità di stabilire delle priorità. Non potrò essere io a stabilirle: io potrò solo aiutarti a capire il confine tra ciò che è desiderabile e ciò che è realizzabile.
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La Pianificazione Finanziaria
Come raggiungerai il tuo obiettivo? Ritengo che la pianificazione sia un esercizio doppiamente utile: ci aiuta a capire la strada per arrivare al nostro obiettivo, ma ci rende anche molto più consapevoli della disciplina che dovremo tenere per non deviare dal percorso che abbiamo tracciato.
La pianificazione finanziaria che ti proporrò non si esaurisce nell’identificazione dell’approccio al rischio di mercato (prudente, bilanciato, aggressivo etc.): questa è la parte più quantitativa e, sinceramente, più facile della pianificazione. La pianificazione vera ha una prospettiva molto più ampia: guarda al bilancio domestico della famiglia o, se si tratta di una gestione patrimoniale, alle aspettative di distribuzione dei risultati, guarda alle future esigenze finanziarie prevedibili e imprevedibili, guarda alla totalità delle fonti di reddito e alle prevedibili implicazioni fiscali delle tue scelte.
Tanto più dettagliato (e realistico) sarà il piano finanziario, tanto maggiore sarà l’incentivo a mantenere fede agli impegni necessari al conseguimento del tuo, o dei tuoi, obiettivi.
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L' Analisi di Portafoglio
L’analisi di portafoglio, in essere o da costruire, ci servirà come “prova del 9” per verificare che le scelte fatte, o da farsi, in tema di allocazione delle tue risorse finanziarie, sia compatibile con gli obiettivi che ti sarai posto e coerente con quel percorso di pianificazione finanziaria cui avrai probabilmente dedicato molto tempo.
La parte di valutazione richiede strumenti sofisticati, per lo più di natura statistica, che hanno lo scopo di stimare l’incertezza dei risultati futuri, di misurare la variabilità delle performance attese, la possibilità di avere delle perdite in conto capitale, e di dare un’idea di quanto realisticamente potresti “guadagnare” in caso di evoluzione favorevole dei mercati.
Parleremo anche di rischio di sostenibilità, con la valutazione del profilo di sostenibilità del portafoglio sulla base delle caratteristiche degli emittenti: è un tema importante oggi che sarà ancora più determinante in futuro
"A differenza dei gestori di fondi tradizionali o delle banche private, lo Studio Bellanti opera su base rigorosamente non-custodial. Non entriamo mai in possesso dei tuoi asset. Il tuo capitale rimane depositato presso i tuoi conti personali nella tua banca di fiducia. Noi forniamo il 'livello di intelligenza' — ricerca indipendente e istruzioni operative per l'esecuzione — garantendo che tu mantenga in ogni momento il 100% del controllo e della trasparenza sulla tua liquidità."
Consulenza Finanziaria Indipendente
Sono un Consulente Finanziario Autonomo (CFA), regolarmente iscritto* all'Albo unico dei Consulenti Finanziari tenuto dall'OCF
*Delibera n.2520 del 10 Luglio 2024